8 (812) 646-10-50 Бесплатная консультация

Банкротство индивидуального предпринимателя

Цель процесса: полное списание долгов индивидуального предпринимателя
23
дел провели в 2019
100 млн
списанных долгов
100%
дел завершено успешно

Ваш специалист по банкротству

Адвокат:
Тимур
Владимиров

«Банкротство индивидуального предпринимателя — это проверка добросовестности должника и его действительной возможности расплатиться с долгами. Цена ошибки, как правило, больше чем сам долг. Положительный результат для нас — это полное освобождение клиента от всех долгов».

Адвокат:
Тимур
Владимиров
vladimiroff@kollegia-finansist.ru
пн — пт с 10:00 до 20:00

Принципы нашей работы

Тщательный разбор
Внимательно относимся к делу клиента, не используем типовых и шаблонных решений.

Тщательно разбираем ситуацию, анализируем риски и считаем каждое дело особенным.
Соблюдение условий
По каждому делу заключаем договор с четкими и понятными условиями, соответствующими нашим договоренностям.

Клиент может внести свои условия в договор.
Рассрочка оплаты
Предоставляем рассрочку на оплату наших услуг на весь срок ведения дела.

Согласовываем с клиентом точную стоимость и доступный для него размер и дату платежа.
Полная отчетность
Для каждого клиента заводим электронное дело. Там указываем завершенные и предстоящие задачи.

Вся информация о движении дела видна руководству, адвокату и самому клиенту.
1 Тщательный разбор
2 Соблюдение условий
3 Рассрочка оплаты
4 Полная отчетность

Этапы работы

1. Выяснение особенностей дела
  • Спрашиваем о долгах, доходах и расходах клиента — индивидуального предпринимателя, наличия имущества и сделок с ним. Всю полученную информацию фиксируем в анкете клиента. Для оценки возможности списания долгов необходима полная картина финансового положения клиента. Оцениваем препятствия и определяем риски.
  • На очной консультации получаем всю важную для дела информацию. Чем больше мы знаем о деле клиента, тем больше вероятность полного списания всех долгов.


Через банкротство списываются:

  1. Кредиты и займы.
  2. Налоги  и штрафы.
  3. Обязательства по договорам.
  4. Долги по коммунальным услугам.

 

Какие долги не списываются:

  1. Алиментные обязательства.
  2. Возмещение вреда, причиненного жизни и здоровью.
  3. Возмещение вреда, причиненного чужому имуществу.
  4. Долги, образованные субсидиарной ответственностью.

При банкротстве можно списать долги как образованные в связи с предпринимательством, так и личные долги физического лица.

2. Определение пути банкротства
  • Банкротство индивидуального предпринимателя (ИП) возможно по двум вариантам. В первом случае статус ИП прекращается перед процедурой банкротства, во втором случае статус ИП прекращается судом после признания должника банкротом.

Есть два варианта банкротства индивидуального предпринимателя:

  1. Статус ИП прекращается до подачи заявления в суд о несостоятельности;
  2. Статус ИП прекращается в самом судебном процессе по решению суда.
  • Прекратить статус индивидуального предпринимателя можно даже при наличии задолженности перед государством по налогам и сборам. Долги останутся как на физическом лице и их можно будет списать через банкротство.
  • Срок прекращения статуса ИП — 5 рабочих дней. Заявление по форме Р26001 подается в Федеральную налоговую службу РФ по району регистрации предпринимателя или любой многофункциональный центр предоставления государственных услуг (МФЦ).

Причины отказа ФНС в прекращении статуса ИП:

  • непредоставление сведений отчетности о деятельности индивидуального предпринимателя в ФНС и Пенсионный фонд РФ

Если не прекратить статус ИП до банкротства самостоятельно, то статус предпринимателя прекратит суд после признания должника банкротом.

 

Последствия прекращения статуса ИП в суде:

Помимо обычных последствий банкротства (описаны ниже) к предпринимателям применяются дополнительные последствия.

  1. В течение 5 лет после окончания процесса нельзя открыть ИП;
  2. В течение 5 лет после окончания процесса нельзя руководить юр. лицами;
  3. В течение 10 лет нельзя руководить кредитной организацией.


3. Подготовка к суду, сбор документов

Длительность этапа — 1 месяц (средний срок сбора всех необходимых документов).

  • Мы консультируем клиентов по перечню необходимых документов для суда. Часть документов собираем самостоятельно. Список документов большой, но от клиента требуется принести копии документов, которые у него есть (ИНН, СНИЛС и т.п.), получить справки по форме 7 и 9, запросить документы через МФЦ (многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг) и от работодателя.

Мы незамедлительно извещаем всех кредиторов о начале банкротства индивидуального предпринимателя.

  • После получения основных документов составляем список кредиторов, опись имущества должника, заявление о несостоятельности и подаем весь комплект документов в суд.
  • Документы передаются судье для проверки и принятия решения. Если все требования соблюдены, то суд назначает дату заседания, если чего-то не хватает, то предоставляет срок для устранения нарушения. Мы контролируем процесс принятия заявления и своевременно устраним возможные нарушения.

После назначения судебного заседания направляем в суд сведения о кандидатуре финансового управляющего, которого просим назначить по делу. Опыт нашего управляющего — 20 лет.

4. Признание предпринимателя банкротом
  • На первом судебном заседании суд проверяет обоснованность заявления о несостоятельности, признает индивидуального предпринимателя банкротом и утверждает кандидатуру финансового управляющего.

С даты первого суда все исполнительные производства приостанавливаются и любые вопросы по долгам индивидуального предпринимателя могут решаться только в арбитражном суде по делу о банкротстве.

Суд поэтапно назначает:

  1. Процедуру реструктуризации долга;
  2. Процедуру реализации имущества.

В рамках этих процедур проверяется возможность реструктуризации долга и реализации имущества должника. Процедура реструктуризации долга — не обязательна и может быть упрощена судом.

 

Важно!

Банкротство без реструктуризации длится на пол года меньше и стоит на 50 тысяч рублей дешевле.

  • На суде мы отстаиваем добросовестность клиента, кандидатуру управляющего и просим о назначении «упрощенного» производства, то есть с назначением только одной процедуры.
  • Реструктуризация — необязательная процедура и может не вводится, когда у должника нет официальных доходов или их недостаточно для погашения долга. Мы всегда заявляем суду ходатайство о не введении реструктуризации — это сокращает срок процесса и экономит деньги наших клиентов.

После признания индивидуального предпринимателя банкротом все банковские счета блокируются. В течение 2 недель мы направляем документы в банк на разблокировку и гражданин может получать на протяжении всего процесса до 50 000 рублей ежемесячно.

5. Процедура реструктуризации долга

Средняя длительность процедуры 6 месяцев.

  • Процедура реструктуризация долга в банкротстве - это проверка возможности погашения требований кредиторов за счет изменения графика и размера платежей.
  • Процедура реструктуризации в большинстве случае заканчивается отчетом финансового управляющего о невозможности утверждения плана реструктуризации. Тогда суд переходит к следующей процедуре.
  • Решение о невозможности утверждения плана реструктуризации принимается исходя из соотношения суммы долга и официальных доходов должника.


Формула расчета возможности реструктуризации:

Д – Р ≥ Сд ÷ 36 

где:

Д — официальный доход должника,

Р — ежемесячные расходы должника*,

Сд — совокупный долг,

36 месяцев — максимальный срок реструктуризации.

 

По этой формуле рассчитывается возможность утверждения плана реструктуризации. План реструктуризации может быть утвержден, если от официального дохода должника (за вычетом ежемесячных расходов) остается сумма равная или больше ежемесячного платежа.

Минимальный ежемесячный платеж рассчитывается путем деления общей суммы долга на 36 месяцев (максимальный срок реструктуризации).

 

*В расходы должника включается:

  • прожиточный минимум по региону;
  • прожиточный минимум на иждивенцев;
  • арендная плата и коммунальные расходы;
  • расходы на лекарства по назначению врача;
  • иные расходы в зависимости от ситуации.
  • В рамках процедуры проводим собрание с кредиторами, обосновываем невозможность погасить долги через реструктуризацию, составляем отчет и просим суд перейти к процедуре реализации имущества должника.
6. Процедура реализации имущества

Средняя длительность процедуры 6 месяцев.

  • Процедура реализации имущества в деле о банкротстве индивидуального предпринимателя — это проверка наличия имущества за счет продажи которого, можно полностью или частично расплатиться с кредиторами.
  • Реализация имущества должника — обязательная процедура, которую применяют даже если у должника нет имущества. Суду и кредиторам нужно удостоверится в отсутствии отчуждаемого имущества и проверить сделки должника до банкротства.
  • Сделки должника за последние 3 года проверяют на фиктивность и оценивают причинение ущерба интересам кредиторов.


Основные критерии оспаривания сделок:

  1. Максимальный срок оспаривания сделки — 3 года до принятия заявления о банкротстве.
  2. На момент совершения сделки должник перестал платить по своим обязательствам.
  3. Сделка совершена безвозмездно или имущество продано не по рыночной стоимости.

Оценить риски оспаривания сделки можно на консультации у юриста по банкротству.

 

Неотчуждаемое имущество должника:

  1. Единственное жилое помещение —  комната, квартира, дом с земельным участком.
  2. Предметы домашней обстановки — мебель и техника.
  3. Денежные средства в размере установленной должнику суммы.

Единственное жилье могут забрать только в случае залога или ипотеки.

 

Имущество которое заберут при реализации:

  1. Недвижимость —  комнаты, квартиры, земельные участки, дома и доли в них (за исключением единственного жилья).
  2. Транспортные средства —  автомобили, мотоциклы, морской и речной транспорт.
  3. Ценные бумаги — акции, паи, облигации, векселя и производные.
  4. Предметы роскоши. 

 Имеет значение только ценное имущество, находящееся в собственности у должника.

  • Во время процедуры направляем запросы в государственные органы о наличии имущества, проводим собрание с кредиторами и предоставляем в суд анализ финансового состояния должника и ходатайство завершении процедуры.
7. Завершение процесса, списание долгов
  • Завершение процедуры реализации имущества индивидуального предпринимателя одновременно является и окончанием самого процесса по банкротству.
  • Списание долгов, иначе освобождение индивидуального предпринимателя от всех требований кредиторов, — обязательные последствия окончания процесса банкротства.


После банкротства можно:

  1. Покупать и регистрировать на свое имя имущество.
  2. Открывать счета в банках и пользоваться ими.
  3. Выезжать беспрепятственно за границу.

 

Юридические последствия банкротства:

  1. Нельзя руководить юридическими лицами 3 года (быть генеральным директором);
  2. При получении кредита или займа сообщать о прошлом банкротстве.
  3. В течение 5 лет нельзя обанкротиться повторно.

 

Фактических последствий банкротства нет.

  • После вступления в силу судебного решения все ограничения примененные к должнику в процессе снимаются. Мы получаем и передаем клиенту копию судебного решения.

Стоимость услуги

Стоимость услуг зависит от объема и сроков ведения дела. С каждым клиентом согласовываем доступные условия сотрудничества. Предоставляем рассрочку на весь срок процесса.

от 70 000
Средний диапазон 60 000 — 80 000
Рассчитать стоимость

Основные заблуждения
о банкротстве

Долги не спишут, сумма увеличится и будет хуже
На консультации мы анализируем каждое дело на риски и препятствия. Если препятствий для банкротства нет, то дадим письменную гарантию о списании долга. В противном случае возместим все потраченные деньги.
При банкротстве заберут все имущество и зарплату
Единственное жилье, предметы обихода и личные вещи — неотчуждаемое имущество. Зарплата должника в сумме до 50 тысяч рублей в месяц признается расходами на содержание должника и не подлежит удержанию.
Банкротство отразится на дальнейшей жизни
Фактических последствий банкротства нет. После завершения процедуры гражданин свободно покупает имущество, пользуется счетами и выезжает за границу. Гражданин освобождается от всех долгов, возникших до процесса.

Почему нам доверяют

Точная оценка дела

На бесплатной консультации анализируем ситуацию и разрабатываем план защиты. Гарантируем поставленный результат.

Узкая специализация

Банкротство и финансовые споры — профиль нашей компании. Адвокаты компании успешно завершили более 300 дел.

Фиксированная стоимость

Согласовываем с клиентом стоимость услуг и определяем сроки оплаты. Никаких скрытых или дополнительных платежей.

Бесплатная консультация

Выигранные дела и отзывы клиентов

Статьи по теме