1. Анализ дела
- На консультации мы разберемся, как именно добиться от компании-должника погашения долга. Для этого потребуется выяснить, какое имущество есть у должника сейчас и какое из уже проданного имущества возможно вернуть через суд.
С вашей помощью и самостоятельно мы:
- соберем информацию об активах должника (денежные средства на банковских счетах, недвижимость, транспорт, спецтехника, оборудование);
- определим контролирующих должника лиц (КДЛ) для привлечения их к субсидиарной ответственности (об этом ниже);
- выявим возможные поддельные сделки с имуществом.
- Далее мы готовим ходатайства об обеспечительных мерах в отношении имущества должника (арест, запрет регистрации и сделок). Эти ходатайства будут поданы в суд одновременно с заявлением о банкротстве.
На подготовительном этапе важна скорость работы – чем быстрее должника признают банкротом и запретят проводить сделки, тем выгоднее нам. Так должник не сможет скрыть имущество от суда и арбитражного управляющего.
Итог этапа: разработка схемы действий по делу и согласование с клиентом
2. Внесудебное погашение долгов
Необязательный этап. Решение о переговорах с должником мы принимаем вместе с клиентом, исходя из конкретных обстоятельств дела и после оценки шансов переговоров на положительный исход. Иногда переговоры с должником только вредят, поскольку должник узнает о готовящемся банкротстве раньше подачи заявления и получает время скрыть имущество.
- Прежде чем обращаться в арбитражный суд, мы обращаемся к руководству компании-должника с предложением мирового соглашения: компания добровольно гасит долги, а мы не инициируем банкротство. Мы используем всю информацию, полученную ранее, и доводим до сведения должника: мы не только можем инициировать банкротство, но также добиться привлечения КДЛ к субсидиарной ответственности и возбуждения уголовного дела.
В большинстве случаев недобросовестные действия должника образуют состав таких уголовных преступлений как мошенничество, преднамеренное неисполнение договора, фиктивное банкротство. Однако наша цель – не делать работу за правоохранительные органы, а сподвигнуть должника окончательно расплатиться по всем долгам. Поэтому угроза уголовного дела – крайний аргумент.
Результат этапа: погашение долгов или выход на банкротство
3. Признание должника банкротом
- Важно, чтобы должник был признан банкротом на первом же судебном заседании – тогда суд сразу же удовлетворит наши ходатайства об аресте имущества и запрете сделок. В противном случае должник получит время «замести следы».
Примеры того, как должники оттягивают признание их банкротами:
- находят формальные ошибки в документах;
- просят больше времени на ознакомление с документами;
- оспаривают долг;
- предлагают мировое соглашение кредиторам;
- заявляют, что смогут расплатиться в скором времени, и в доказательство приводят платежные документы от контрагентов;
- заявляют отвод независимым участникам процесса (крайний случай).
- Наша задача – убедить суд, что имело место сознательное уклонение от обязательств, что добровольно гасить долг должник не будет, и только банкротство сможет обеспечить законные интересы кредиторов.
Как мы строим аргументацию в суде:
- подтверждаем, что уведомили должника о подаче иска в законном порядке и в законные сроки – оснований давать больше времени изучать документы нет;
- рассказываем о законных попытках взыскать долги вне банкротства;
- указываем суду на сделки должника, которые вызывают сомнения;
- выявляем и указываем на выявленные родственные или личные связи между должником и его контрагентами – явный признак фиктивности сделок;
- находим факты злостного уклонения от погашения долгов.
Юридически чисто и корректно оформленный пакет документов, подаваемый вместе с заявлением о банкротстве – залог беспроблемного течения дела. Суд не имеет права принимать документы, в которых есть нарушения, а исправление нарушений отсрочит признание должника банкротом. Поэтому еще до подачи заявления мы особенно тщательно проверяем каждый документ, который войдет в пакет.
- Арбитражный управляющий – ключевая фигура в любом банкротном деле, от него зависит ход всего процесса и его эффективность. Важно исключить участие в деле ангажированного должником управляющего. Гарантия этого – предоставление суду кандидатуры «своего» специалиста, который будет действовать в соответствии с законом и учитывать интересы кредиторов.
Мы сотрудничаем с опытными финансовыми управляющими, чьи репутация и профессионализм не вызывают сомнений у судей. Утверждение наших кандидатур арбитражными судами – стопроцентное.
Итог этапа: признание должника банкротом, блокирование его действий по выводу активов, ввод в дело неангажированного финансового управляющего
4. Оспаривание сделок должника
- После того, как суд признает должника банкротом, необходимо начинать оспаривать его сделки и возвращать имущество для дальнейшего включения в конкурсную массу. Здесь мы задействуем всю информацию, которую удалось добыть на первом этапе дела. Мы делаем запросы в банки, налоговую службу, регистрирующие органы и ищем имущество компании-должника и аффилированных юрлиц.
- Далее мы подаем заявления о признании недействительными всех сделок должника за последние три года, которые вызывают подозрения.
Формальные причины для оспаривания сделки:
- сделка была безвозмездной;
- сделка была явно неравноценной (например, стоимость имущества была гораздо ниже рыночной);
- сделка была совершена в явную пользу одного из кредиторов;
- сделка причинила имущественный ущерб кредиторам.
Пример: незадолго до банкротства должник оформил сделку дарения на транспортное средство. При проверке выяснилось, что покупатель – жена директора компании, а само транспортное средство – на самом деле дорожный экскаватор.
Должники убеждают суд, что каждая сомнительная сделка законна. Мы противодействуем этому так:
- приводим доказательства неравноценности сделок, ссылаясь на заключения экспертов и открытые данные рынка;
- доказываем связь между руководителями компании-должника и контрагентами (они могут быть родственниками, иметь общие коммерческие интересы и т.д.);
- указываем, что сделка причинила имущественный ущерб кредиторам;
- ссылаемся на подозрительные даты сделок (сделка совершена после того, как должник узнал о банкротстве, или сразу после возникновения задолженностей).
Итог этапа: отмена судом всех фиктивных сделок и возврат сокрытого имущества в конкурсную массу
5. Проверка требований кредиторов
- Один из чаще всего встречающихся способов противодействия со стороны должника — ввод в процесс банкротства подконтрольного кредитора. Это позволяет должнику влиять на решения, принимаемые по банкротному делу на собрании кредиторов: поменять арбитражного управляющего на своего или вернуть через такого кредитора часть имущества после реализации.
Пример последствий включения подставного кредитора:
- Требования к должнику реальных кредиторов: 2 000 000 руб.
- Стоимость имущества должника: 2 000 000 руб.
- Требования подставного кредитора: 8 000 000 руб.
- При реализации имущества должник «выведет» 1 600 000 руб.
- Реальные кредиторы получат всего 400 000 руб.
- Подставной кредитор вступает в процесс на основании, например, невыплаченного займа должнику. Подставной кредитор предварительно даже может формально просудить его через гражданский суд.
Мы встречали в практике случаи, когда должник, предвидя банкротство, заранее оформлял такой «займ» у нотариуса.
Мы проверяем требования всех вступающих в реестр кредиторов:
- изучаем связь должника с кредитором, оцениваем их отношения до процесса;
- проверяем заинтересованность кредитора в деле должника: родственные, деловые связи, зависимость от должника;
- оцениваем реальность документов, обосновывающих требования кредитора: подлинность, срок давности;
- выясняем фактическую возможность кредитора выдать займ, его финансовое положение;
- обязываем должника подтвердить и доказать расходование полученных от кредитора денежных средств.
- Выявив наличие подставных кредиторов, мы заявляем об этом в арбитражный суд и сообщаем в правоохранительные органы о совершении преступления.
Итог этапа: отказ суда во включении подставного кредитора в реестр
6. Реализация имущества должника
- Конкурсная реализация имущества компании-должника – основной инструмент погашения долгов в ходе банкротства.
Наша цель – максимальное наполнение конкурсной массы. Обычно на торгах имущество должника продается по ценам значительно ниже рыночных. По этой причине итоговая конкурсная масса часто оказывается недостаточной для погашения всех требований всех кредиторов.
Примеры из нашей практики: иномарку с минимальным пробегом, которую официальный дилер оценил в 2 000 000 рублей, продали с торгов за 600 000. Двухкомнатную квартиру в престижном районе Санкт-Петербурга продали с торгов за 5 000 000 рублей – фактически по цене однокомнатной.
Если в деле участвует «наш» финансовый управляющий, то критического сбивания цен возможно избежать. В противном случае мы:
- проведем собственную оценку имущества должника;
- проверим Положение о торгах перед его утверждением и при необходимости оспорим его;
- оспорим проведение торгов, если они нарушают интересы кредиторов.
Итог этапа: реализация имущества должника под контролем и с лучшим результатом
7. Привлечение к субсидиарной ответственности
- Привлечение к субсидиарной ответственности – это дополнительный инструмент взыскания долга. Мы обращаемся к нему, если возможности погашения долга в рамках банкротства исчерпаны. Субсидиарная ответственность подразумевает, что долги компании-банкрота переходят на руководителя компании и других контролирующих должника лиц (КДЛ).
При каких условиях это возможно:
- в рамках банкротства не удается взыскать долги полностью;
- долги не удается взыскать по причине действий или бездействия КДЛ.
- Примеры действий КДЛ, препятствующих взысканию долга: сокрытие бухгалтерской отчетности, искусственное затягивание сроков, необоснованные траты денег компании, невзыскание собственных долговых активов.
В нашей практике было дело, когда КДЛ при огромных долгах компании не предпринял никаких мер по взысканию долга со своего поставщика. На суде же он просил не признавать компанию банкротом и обещал вернуть долги, как только поставщик расплатится. Суд отложил заседание на месяц, но поставщик успел ликвидироваться и распродать имущество. Мы подали заявление о привлечении к субсидиарной ответственности и суд удовлетворил наши требования.
- Заявление о привлечении к субсидиарной ответственности возможно подать только пока идет процедура банкротства юрлица. Поэтому очень важно сделать это безотлагательно, выявив законные основания.
Долги по субсидиарной ответственности невозможно списать через личное банкротство. Один этот факт может послужить мощным стимулом для КДЛ не нарушать закон и не пытаться уклониться от погашения долгов.
Итог этапа: привлечение контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности
8. Окончание процесса и погашение долгов
- После завершения всех процедур банкротства компания-должник официально ликвидируется и исключается из Единого госреестра (ЕГРЮЛ) с полным завершением финансово-хозяйственной деятельности. Все средства, которые были выручены с торгов, распределяются между кредиторами в равной степени.
- Если в ходе банкротства удалось погасить все долги перед нашим клиентом, то наша работа завершается. Если на должника удалось возложить долги по субсидиарной ответственности, то наша работа по делу продолжается их взысканием (в досудебном порядке или через банкротство физического лица).
Если какие-либо финансовые обязательства должника остались непогашенными, и уже нет законной возможности их взыскания, суд списывает их.
Итоги этапа: погашение долгов нашего клиента, оплата наших услуг
